컴플라이언스와 위험 관리
문서와 현장 모두에서 작동하는 컴플라이언스.
규제기관, 은행 및 거래 상대방은 점점 더 같은 질문을 합니다. “귀사의 프로그램을 보여 주세요.” 적용 요건에 부합하고 실용적이며 문서화된 준법 체계를 설계하여 이 질문에 답합니다.
컴플라이언스 컨설팅
준법 기능을 진단하고 설계하며 개선합니다.
- 준법 진단
- 위험 매트릭스
- 기업 위험 식별
- 실사 절차
- 컴플라이언스 체계의 문서 설계
- 준법 교육
컴플라이언스 문서
프로그램에 필요한 문서 체계입니다.
- 내부 정책
- 준법 매뉴얼
- KYC 정책 및 절차
- AML/PLD 프로그램 및 정책
- 윤리 및 행동 강령
- 반부패 및 이해충돌 정책
- 내부 절차
컴플라이언스 업무 진행 방식
01
진단
적용 요건에 비추어 프로그램의 현재 상태를 파악합니다.
02
위험 평가
위험을 식별·평가하고 매트릭스를 구성합니다.
03
문서
운영에 맞는 정책, 매뉴얼, KYC 절차 및 PLD 프로그램을 작성합니다.
04
교육
팀이 프로그램을 보관하는 데 그치지 않고 실제로 운영하도록 교육합니다.
05
정기 지원
검토, 갱신 및 후속 관리 — 컴플라이언스는 단일 문서가 아니라 지속적인 유지 업무입니다.
컨설팅과 규제상 선임의 구분
준법 프로그램을 설계하고 문서화하며 지원합니다. 준법책임자처럼 특정 제도에서 규제상 선임을 요구하는 직책에는 해당 법적 요건과 선임 절차가 적용됩니다. 컨설팅은 이러한 기능을 지원하며 선임 자체를 대신하지 않습니다.
자주 묻는 질문
작은 회사에도 정말 컴플라이언스가 필요한가요?
은행, 결제 서비스 제공자 및 거래 상대방은 사업, 업종, 위험 특성, 관계에 따라 준법 문서를 요구할 수 있습니다. 프로그램 규모는 사업 규모에 맞게 조정합니다.
규제 준수를 보장할 수 있나요?
기관의 판단과 프로그램의 일상적인 실행에 달린 결과를 누구도 보장할 수는 없습니다. 적용 요건에 맞는 프로그램을 설계하고 운영을 지원합니다.
귀사가 우리의 준법책임자로 활동하나요?
제도상 공식 선임된 책임자가 필요한 경우 해당 규제 요건에 따라 선임해야 합니다. 우리의 역할은 컨설팅, 문서화, 교육 및 준법 기능의 외부 지원입니다.
컴플라이언스 아웃소싱이란 무엇인가요?
최신 정책, 정리된 KYC 파일, 갱신된 매트릭스, 일정에 따른 교육을 지속적으로 지원하는 업무로, 기업 아웃소싱 서비스를 통해 제공합니다.